Noti- Economia: Cómo invertir en EEUU: oportunidades, riesgos y claves

Y no uno cualquiera. 250 años es un aniversario para celebrar por todo lo alto. Y, desde Self Bank, queremos hacerlo con este contenido especial centrado en ese jovencito que ya no lo es tanto.

Un poco de historia

El 4 de julio de 1776, con la Declaración de Independencia de EE.UU., nace la que hoy se considera la “primera potencia mundial”, por distintos motivos: su liderazgo económico y militar, el tamaño de su economía, sus capacidades de innovación, el protagonismo del dólar como divisa de referencia….

Asimismo, EE.UU. también es reconocido como pionero en el mundo financiero. Allí, por ejemplo, nació el primer índice bursátil, el Dow Jones Transportation Average, creado por Charles Dow en 1884. En aquel momento se llamaba Dow Jones Railroad Average, ya que lo componían principalmente compañías ferroviarias.

En 1896, Charles Dow lanzó el Dow Jones Industrial Average (DJIA), integrado inicialmente por 12 empresas industriales, y que se convertiría en el índice bursátil más famoso del mundo y el más antiguo que sigue utilizándose en la actualidad.

¿Sabes cuánto pesa EE.UU. en los índices mundiales?

Lo bueno y lo malo

Casi todos hemos oído hablar, en algún momento, del “excepcionalismo” de EE.UU. Esas características que hacen único al país, a su economía y a sus mercados. Y algunas manifestaciones (o causas) de ese excepcionalismo son:

• Una economía vibrante sustentada en la productividad
• Una sociedad que apuesta por el emprendimiento, la investigación y la innovación tecnológica
• Una sólida base de su fuerza laboral, que compara con otros países en los que su disminución se ve como un serio problema
• Un mercado bursátil amplio y líquido
• Una divisa que es considerada activo refugio a nivel mundial

Pero no todo es positivo cuando hablamos de EE.UU. Entre los principales aspectos que suscitan incertidumbres están sus elevados niveles de deuda y déficit fiscal, así como su implicación en distintos conflictos económicos y geopolíticos.

Perspectivas de mercado

La actividad económica de EEUU sigue mostrando su resistencia a pesar de la mayor inflación.

Los índices de beneficios proyectados por el consenso siguen acelerándose, por las revisiones al alza de las tecnológicas. Y este crecimiento hace que las valoraciones no sean excesivas. En un escenario de crecimiento medio de los resultados de un 15% en los dos próximos años, veríamos cómo los múltiplos se moderan y podrían favorecer que prosiga la tendencia alcista.

Mientras, vemos datos macroeconómicos que también muestran fortaleza.

Cómo invertir

Para invertir en EEUU, tenemos distintas alternativas a nuestro alcance; una de ellas es invertir de forma directa a través de acciones, como Walmart, Amazon, ExxonMobil, Goldman Sachs, Eli Lilly, Nvidia, Microsoft, Apple, Alphabet…

También existen ETF, como State Street SPDR SYP 500 UCITS ETF USD Acc (IE000XZSV718) o iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF USD (Dist) (IE00B2QWCY14)

Para aquellos que prefieren invertir a través de fondos de inversión, algunas opciones podrían ser Amundi Funds Us Pioneer Fund A EUR C (LU1883872332) o Robeco Capital Growth Funds – Robeco BP US Premium Equities D € (LU0434928536)

Estos son algunos de los productos seleccionados por nuestros expertos y que forman parte de su Lista Destacada, tras un riguroso y exhaustivo análisis. Son solo algunos de los que puedes encontrar en nuestro buscador. Es importante que, antes de invertir, cada uno haga un análisis de todas las opciones disponibles, a efectos de seleccionar los activos más adecuados a su perfil y a sus necesidades. 

State Street SPDR SYP 500 UCITS ETF USD Acc (IE000XZSV718). 

El objetivo del Fondo es replicar la rentabilidad en el mercado de renta variable estadounidense de empresas de gran capitalización. El Fondo trata de replicar la rentabilidad del S&P 500 Index con la mayor precisión posible.

iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF USD (Dist) (IE00B2QWCY14)

El Índice mide la rentabilidad de 600 empresas cotizadas en los Estados Unidos (EE. UU.) con pequeña capitalización bursátil dentro del mercado de renta variable de EE. UU. El Fondo utiliza técnicas de optimización para lograr una rentabilidad similar a la del Índice. Estas técnicas pueden incluir la selección estratégica de determinados valores que componen el Índice u otros valores que proporcionen una rentabilidad similar a la de ciertos valores incluidos en el Índice.

Amundi Funds Us Pioneer Fund A EUR C (LU1883872332)

Fondo de inversión activa, cuyo objetivo es superar la rentabilidad del valor de referencia (S&P 500 Index) durante el período de mantenimiento recomendado. Invierte principalmente en valores de renta variable de empresas de EE.UU. El gestor de inversiones utiliza un análisis fundamental para identificar empresas que estén infravaloradas en relación con su potencial (enfoque ascendente).

Robeco Capital Growth Funds – Robeco BP US Premium Equities D € (LU0434928536):

Es un fondo de gestión activa que invierte en acciones de valor de EE.UU. La selección de estas acciones de valor se basa en el análisis por fundamentales. El objetivo del fondo es superar la rentabilidad del índice. La cartera se construye sistemáticamente de forma ascendente (bottom-up), para exhibir una valoración atractiva, sólidos fundamentales de negocio y mejora de la tendencia. Las empresas pueden ser de alta o de baja capitalización.

State Street SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Acc es un ETF (Fondo de Inversión Cotizado). El Fondo es un subfondo de SSGA SPDR ETFs Europe I plc. Gestora: State Street Global Advisors Europe Limited. Depositario: State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 1244. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del ETF, así como dentro de la ficha de cada ETF en la web de Self Bank by Singular Bank, al pulsar sobre la opción “Introducir orden”. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de gestión colectiva. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí. 

iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF es es un ETF (Fondo de Inversión Cotizado). Es un subfondo de iShares III plc. Gestora: BlackRock Asset Management Ireland Limited. Depositario: State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 806. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del ETF, así como dentro de la ficha de cada ETF en la web de Self Bank by Singular Bank, al pulsar sobre la opción “Introducir orden”. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de gestión colectiva. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí. 

Robeco BP US Premium Equities es una clase de acción de Robeco BP US Premium Equities, un subfondo de Robeco Capital Growth Funds – compañía de Capital Variable (SICAV). El Fondo es gestionado por Robeco Institutional Asset Management B.V. Banco depositario: J.P. Morgan SE. Nº registro CNMV: 254. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de Self Bank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

ISIN disponibles: LU0434928536, LU0226953718, LU0320896664, LU0355496257, LU0355496760

Amundi Funds Us Pioneer Fund son acciones de un Subfondo de Amundi Funds, un organismo de inversión colectiva en valores mobiliarios (OICVM), establecido como SICAV.  La sociedad gestora es Amundi Luxembourg S.A. La entidad depositaria es CACEIS Bank, Luxembourg Branch. Nº registro CNMV: 61. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

ISIN disponibles: LU1883872332, LU1883872415, LU3081005020

Al existir distintas clases de estos productos, es importante tener en cuenta que las especificaciones de cada una se pueden encontrar en los folletos de los mismos.

Los ETF (Exchange Traded Funds o fondos cotizados) son fondos de inversión que se negocian en mercados secundarios de valores, como si fueran acciones. Pueden invertir en una amplia gama de activos como los índices, materias primas o mercados emergentes.

Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada ETF/fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos, que ponemos a tu disposición en la en la boleta de compra, con carácter previo a la compra de los mismos.

Singular Bank no te está recomendando la compra de estos ETF/fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información.

Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido, siendo posible llegar a perder la totalidad. La operativa con productos cotizados está dirigida a inversores que deben tener experiencia y conocimientos financieros suficientes para invertir en ellos. La inversión en estos productos requiere una vigilancia constante de la posición. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los ETF/fondos tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. 

Puede consultar dónde, cómo y en qué idioma obtener un resumen de sus derechos en la documentación legal que ponemos a su disposición en la ficha de cada fondo, en nuestra dirección www.selfbank.es. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo promocionado puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.